1、信用風(fēng)險交易；

2、欺詐交易；

3、額度風(fēng)險；

4、套現(xiàn)操作。

銀行卡風(fēng)控是指卡里出現(xiàn)了風(fēng)險，例如逾期、惡意套現(xiàn)等，就會被銀行風(fēng)控。銀行卡一旦被風(fēng)控，輕則會被暫停某些業(yè)務(wù)的辦理，比如非柜臺業(yè)務(wù)辦理，重則直接凍結(jié)卡，什么業(yè)務(wù)都不能辦理。以上就是銀行卡為什么被風(fēng)控了相關(guān)內(nèi)容。

銀行卡風(fēng)控簡介

銀行卡風(fēng)控是銀行系統(tǒng)出于對銀行賬戶的風(fēng)險管控所采取的限制用戶銀行賬戶交易功能的措施。一般的時候，銀行系統(tǒng)是不會無緣無故就把用戶的銀行卡給風(fēng)控了的，很有可能是用戶交易不正確，或是系統(tǒng)檢測到用戶利益銀行卡進行違法犯罪活動等情況時，提前把銀行卡的功能給關(guān)閉了，這樣用戶就沒有辦法再進行銀行卡支付轉(zhuǎn)賬了。而且用戶要想解除這種風(fēng)控的話，就需要到銀行柜臺提供個人證件，說明詳細情況，銀行工作人員核實之后才會解除風(fēng)控。

銀行卡被凍結(jié)怎樣處理

1、因為多次輸入密碼錯誤所導(dǎo)致的銀行卡賬戶被凍結(jié)，用戶可以帶上銀行卡、個人身份證前去銀行服務(wù)網(wǎng)點柜臺去辦理解除凍結(jié)手續(xù)；

2、因為逾期原因?qū)е裸y行卡余額被凍結(jié)了，這樣的時候只有用戶執(zhí)行償還義務(wù)之后才可以消除銀行卡凍結(jié)，不然銀行卡就會一直處于凍結(jié)狀態(tài)。通常逾期所造成的凍結(jié)，凍結(jié)機構(gòu)一般都是人民法院等司法部門；

3、司法調(diào)查所導(dǎo)致的銀行卡被凍結(jié)，僅有配合司法部門進行調(diào)查以后，銀行卡賬戶才能被解除凍結(jié)。

銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬會被凍結(jié)嗎

銀行卡頻繁轉(zhuǎn)賬如果是合理正常的轉(zhuǎn)賬，符合銀行有關(guān)的使用要求，一般是不會觸發(fā)檢測機制，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的。但如果轉(zhuǎn)賬頻繁，金額比較大而且還常常轉(zhuǎn)到同一個賬戶的話，就極很有可能被視作為風(fēng)險賬戶，被凍結(jié)的概率特別大。當銀行卡因為轉(zhuǎn)賬頻繁被凍結(jié)后，用戶先聯(lián)絡(luò)發(fā)卡銀行了解凍結(jié)的原因，在銀行工作人員的指引下提供有關(guān)的證明，就可以辦理解除凍結(jié)手續(xù)了。本文主要寫的是銀行卡為什么被風(fēng)控了有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。