1、建立流動資金管理體系：企業(yè)需要建立健全的流動資金管理體系，在財務(wù)管理制度中明確資金的使用權(quán)/與流動資金相關(guān)的各項審批/需要有專人負(fù)責(zé)具體財務(wù)工作/經(jīng)費的監(jiān)督和動態(tài)調(diào)整等；

2、制定合理的流動資金預(yù)算：企業(yè)需要依據(jù)經(jīng)營/生產(chǎn)計劃和市場需求等因素，制定合理的流動資金預(yù)算，包括資金的收支計劃/資金的需求量及籌集計劃等，以及靈活的就業(yè)策略，超過預(yù)算的決策應(yīng)受到高額的經(jīng)濟成本的懲罰；

3、加強對資金流向的監(jiān)督和控制：企業(yè)需要建立起全面的資金監(jiān)督制度，監(jiān)督企業(yè)各級資金使用情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。同時，企業(yè)需要合理控制支出，適當(dāng)加強投資，降低壞賬和其他損失的風(fēng)險，確保合理高效地運用現(xiàn)有資金；

4、增強風(fēng)險意識，降低風(fēng)險：企業(yè)需要對風(fēng)險有充分的意識，加強風(fēng)險管理，規(guī)避風(fēng)險，在現(xiàn)金流量預(yù)算中預(yù)留一定的資金用于應(yīng)急，從而降低產(chǎn)生流動性風(fēng)險的可能性。另外，企業(yè)應(yīng)適當(dāng)采取緩解風(fēng)險的工具，例如購買保險等，以最大程度地保護流動資金的安全；

5、加強內(nèi)部管理：企業(yè)需要內(nèi)部管理方面的進行規(guī)范及控制。應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部會計師制度，針對業(yè)內(nèi)行規(guī)制提出要求，完善企業(yè)的財務(wù)管理/監(jiān)督/總結(jié)等方面的內(nèi)部系統(tǒng)，為流動資金管理提供更為精細(xì)和安全的保障。

以上就是流動資金管理辦法相關(guān)內(nèi)容。

流動資金的應(yīng)用

1、管理企業(yè)資金流動：企業(yè)需要確保資金的流動性，因此需要根據(jù)經(jīng)營規(guī)模和現(xiàn)金流量的狀況，合理安排企業(yè)的流動資金；

2、改善現(xiàn)金流問題：許多企業(yè)在日常運營中面臨著資金流動的瓶頸和困境，需要通過合理地管理流動資金，增加其流動性和靈活性；

3、制定合理的財務(wù)計劃：無論是企業(yè)還是個人，都需要根據(jù)實際情況制定合理的財務(wù)計劃，合理安排流動資金的使用和管理，以實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健的財務(wù)發(fā)展；

4、進行短期理財：流動資金可以用于一些短期理財產(chǎn)品，如活期存款等，以實現(xiàn)一定的收益。

流動資金的風(fēng)險有哪些

1、匯率風(fēng)險：企業(yè)或個人如果涉及外幣交易，可能面臨匯率波動對流動資金的影響；

2、利率風(fēng)險：由于銀行貸款或存款產(chǎn)生的利率變化，可能會對流動資金的回報產(chǎn)生影響；

3、市場風(fēng)險：由于經(jīng)濟環(huán)境的變化或其他不可預(yù)測的事件，如自然災(zāi)害/政治動蕩等，資產(chǎn)價格可能會波動或下跌，導(dǎo)致企業(yè)或個人的流動資金受到損失；

4、還款風(fēng)險：如果企業(yè)或個人通過貸款方式獲得流動資金，可能會面臨還款能力不足的風(fēng)險，導(dǎo)致拖欠或逾期還款；

5、償付風(fēng)險：流動資金往往用于短期支付和周轉(zhuǎn)，如果企業(yè)或個人的流動資金不足，就可能無法及時償付賬款和其他應(yīng)付款項，從而導(dǎo)致信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險；

6、信用風(fēng)險：如果行業(yè)或個人信用不佳，在獲得流動資金或進行商業(yè)交易時可能會面臨更高的利率/更嚴(yán)格的條件或更短的信用期限等問題。

本文主要寫的是流動資金管理辦法有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。