kyc的含義是了解用戶規(guī)則。金融機(jī)構(gòu)如不能清楚鑒別用戶真實(shí)身份，便更不肯貸款給用戶，阻攔金融普惠，是國(guó)際社會(huì)努力創(chuàng)造金融誠(chéng)信和金融普惠不可或缺的。依據(jù)歐洲管控機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，亞馬遜需要對(duì)在包含英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等歐洲國(guó)家開店的商家進(jìn)行真實(shí)身份核查（通稱kyc審核）。以上就是kyc是什么意思相關(guān)內(nèi)容。

kyc審核材料有哪些

1、工商登記信息：工商注冊(cè)信息即公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件，商家需提供清楚彩色掃描版的，且內(nèi)地公司和香港公司各有不同。內(nèi)地公司的是營(yíng)業(yè)執(zhí)照，香港公司的是公司注冊(cè)證明文件加商業(yè)登記條例；

2、主要手機(jī)聯(lián)系人和受益人證件：這里需要提供有關(guān)人員的護(hù)照簽掃描件，要是沒有護(hù)照簽證，可以提供身份證（正反兩面）和入戶口本人頁(yè)的掃描件。受益人是指在公司中占據(jù)股權(quán)相當(dāng)于或超出25%的個(gè)人或法定人；

3、主要聯(lián)系人和受益人的日?；ㄙM(fèi)賬單：商家需提供下列任意一項(xiàng)花費(fèi)的賬單。例如水、電、燃?xì)赓M(fèi)用賬單，固定手機(jī)賬單，話費(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，個(gè)人信用卡賬單，稅收，保險(xiǎn)及個(gè)人社保賬單等，賬單需由正規(guī)公共事業(yè)單位出具；

4、公司費(fèi)用賬單：商家可以提供下列任意一項(xiàng)費(fèi)用的賬單。留意：一般情形下，內(nèi)地公司不用提供，香港、中國(guó)臺(tái)灣申請(qǐng)注冊(cè)公司需要提供；

5、公賬銀行賬戶對(duì)賬單：商家需提供一張公司公賬的銀行賬戶對(duì)賬單，任何銀行設(shè)立的都可以；

6、收款方的海外銀行賬戶：商家可使用公司對(duì)公賬戶或是公司收益人的個(gè)人賬戶作為收款賬戶。

為什么加密貨幣領(lǐng)域也需要kyc

在加密貨幣的前期環(huán)節(jié)，的確是具備匿名性的，可是伴隨著加密貨幣的發(fā)展，這幾年愈來愈多居心叵測(cè)的用戶將加密貨幣用以不法籌款、洗黑錢、售賣違禁物品等，這引起了廣泛地重視。因此，在世界各地政府部門和金融機(jī)構(gòu)的通力合作下，加密貨幣行業(yè)也一定要實(shí)行kyc標(biāo)準(zhǔn)。一般認(rèn)證需要的三要素便是名字加身份證加手機(jī)驗(yàn)證。本文主要寫的是kyc是什么意思有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。